Revolut reforzará las protecciones contra el criptofraude con más seguridad y puntuaciones de riesgo
Aplicación Revolut (Revolut)
El gigante fintech Revolut planea extender su envoltorio de seguridad probado, Revolut Pay, a los clientes de criptomonedas a partir de principios de 2025 para mejorar la protección contra ataques fraudulentos.
Según Revolut, actualmente hay una visibilidad limitada de las transacciones con tarjeta y las transferencias bancarias que los clientes de criptomonedas realizan con los intercambios, lo que podría exponerlos a niveles más altos de fraude debido a que los mecanismos de tarjeta tienen una protección limitada contra estafas.
Un piloto de 12 meses en el que empresas utilizaron la debida diligencia mejorada de Revolut Pay, la integración directa de API y el control total del proceso de pago mostró que los clientes de criptomonedas estuvieron expuestos a aproximadamente un 50% menos de intentos de fraude, según Revolut en un comunicado.
Estas mejoras incluyen la verificación de identidad (KYC), pantallas de advertencia de fraude, prueba de entrega de criptomonedas y la capacidad para que los comerciantes de criptomonedas reciban puntuaciones de riesgo de transacciones.
Las criptomonedas tienen más que su parte de actividad fraudulenta y estafas, ya sea que implique robo de identidad, estafas de phishing e incluso el uso de deep fakes de IA, entre otros.
"En el espacio de las criptomonedas, hay un pequeño problema con los resultados de fraude", dijo Alex Codina, gerente general de pagos de comerciantes en Revolut, en una entrevista. "Ahora, las empresas de criptomonedas, ya sean intercambios o plataformas de entrada, pueden integrar Revolut Pay como un método de pago y, al hacerlo, permitimos que nuestros usuarios compren criptomonedas de manera más segura en esos procesos de pago."
Verificación de identidad de clientes
En el proceso, la integración con intercambios de terceros o plataformas de entrada comienza con la verificación de identidad (KYC), para validar que la persona que está comprando en el lado de Revolut sea la misma que está verificada en el lado del intercambio.
"Si esos nombres no coinciden, la transacción es rechazada. En el mundo de las tarjetas, esto sería equivalente a una tarjeta robada o algo similar", dijo Codina.
Además de eso, las empresas están en una lucha constante para combatir una sofisticada variedad de estafas de inversión, donde los clientes son engañados para pensar que deben realizar alguna transacción para calificar para una recompensa ficticia, añadió.
"Estas son las más difíciles de manejar", dijo Codina. "Básicamente, lo que hacemos es evaluar la puntuación de riesgo de la transacción basándonos en la información de nuestros usuarios, como si han operado criptomonedas en el pasado, ya sea con Revolut o con un tercero, y evaluar la probabilidad de que esa transacción sea parte de una estafa de inversión."
Obviamente, hay que encontrar un equilibrio entre la experiencia del usuario y la seguridad, dijo Codina. Las medidas de seguridad implementadas por Revolut podrían implicar una o dos preguntas sobre la transacción o, en algunos casos, el cliente podría ser derivado a un gerente de servicio al cliente para una breve conversación sobre la transacción.
"Tenemos un modelo y un marco bastante robustos donde podemos agregar algo de fricción, dependiendo de lo arriesgada que consideremos que es la transacción", añadió.
