Основные выводы:

Кредитование NFT — это акт предоставления вашего NFT в качестве залога для обеспечения кредита, финансируемого кредитором, стремящимся получить доход от своих инвестиций.

Как и традиционные предметы искусства и предметы коллекционирования, NFT испытывают низкую ликвидность и генерацию денежных потоков.

Кредитование NFT меняет этот старый нарратив, добавляя больше ликвидности в пространство.

Прошли те времена, когда  Non-Fungible Tokens (NFTs) — были просто JPEG-файлами, используемыми в качестве изображений профиля — в настоящее время они означают бизнес! Последняя тенденция, кредитование NFT, которое позволяет коллекционерам использовать свои коллекции в качестве залога для обеспечения  крипто кредиты , процветает. Большинству NFT не хватает адекватной ликвидности, и различные децентрализованное финансирование (DeFi)  проекты отреагировали на необходимость повышения ликвидности NFT за счет кредитования.   

Хотя минимальные цены NFT упали вместе со всем рынком криптовалют, полезность NFT стремительно растет — от фэнтезийных игр до социальных клубов. Увеличение полезности привело к спросу и популярности кредитования NFT. В конце концов, поскольку NFT являются   блокчейн  токены , их можно давать взаймы и брать под залог. 

Эта статья познакомит вас с тенденцией кредитования NFT. Дочитайте до конца, чтобы узнать, что такое кредитование NFT, как кредитовать NFT, типы кредитования NFT и платформы кредитования NFT.

Что такое NFT-кредитование?

Кредитование NFT включает в себя залог NFT в качестве залога для кредита на такой платформе, как  NFTfi.com . Кредит предоставляется инвестором или кредитором, стремящимся получить проценты от своих инвестиций. Как правило, кредиторы выдают кредиты на основе NFT, чтобы получить более высокую прибыль, чем стандартные криптографические и традиционные кредиты. Как и кредитование криптовалюты, кредитование NFT использует цифровые валюты в качестве залога. Однако при кредитовании NFT заемщики блокируют свои активы NFT в качестве обеспечения для получения кредитов.

Кредитование NFT редко доступно в централизованные финансы (CeFi)  приложения, такие как   Nexo , которые действуют как традиционные кредиторы, определяя условия и ставки кредитования. Вместо этого большинство кредитов NFT предлагаются приложениями DeFi, которые используют  смарт-контракты  для регулирования условий и ставок. NFT-кредитование — это новая тенденция, подразумевающая, что она будет развиваться по мере того, как вовлекается все больше людей и денег, а также вступает в силу регулирование.

Спрос на NFT-кредитование

NFT — это уникальные токены блокчейна, которые представляют право собственности на виртуальные и физические предметы, такие как недвижимость, коллекционные карты, музыка, произведения искусства, игровые аватары, билеты, доменные имена и т. д. Основным преимуществом NFT является их невзаимозаменяемость. – их нелегко разделить, и их нельзя воспроизвести. -- NFT имеют эксклюзивные цифровые идентификаторы, которые делают их неделимыми и незаменимыми. Кроме того, вы можете легко проверить их, отследив их происхождение в блокчейне.

Напротив, криптовалюты очень делимы, то есть вы можете купить доли  биткойн  если вы не можете позволить себе купить полный биткойн.

ЕЖЕДНЕВНО: ПЕРВЫЕ 5000 ДНЕЙ NFT. Источник:  Christie's

Самым известным примером распродажи NFT, которая попала в заголовки газет в 2021 году, была акция Beeple «КАЖДЫЕ ДНИ: ПЕРВЫЕ 5000 ДНЕЙ». Коллекция была продана за колоссальную сумму в 69 346 250 долларов. Аукцион Christie's , вызвавший повальное увлечение NFT — в марте 2021 года. Другие заметные продажи включают первый в истории твит бывшего генерального директора Twitter Джека Дорси, который был продан за  2,9 миллиона долларов  и   легендарный данк Леброна Джеймса  с продажной ценой в 208 000 долларов в феврале 2021 года. NBA Top Shot  является официальной платформой для создания и торговли коллекционными карточками NBA с изображением звезд NBA. Болельщики NBA могут владеть этими коллекционными карточками или обменивать их для получения прибыли. 

Источник: NBA Top Shot 

Отсутствие взаимозаменяемости NFT является ключом к созданию их уникальности. Это привело к появлению разнообразных классов активов для цифровых коллекций, которые имеют некоторое сходство со стандартными произведениями искусства и другими физическими предметами коллекционирования, такими как карты покемонов. Тем не менее, невзаимозаменяемые токены тоже имеют свои недостатки. Например, NFT, как правило, неликвидны по сравнению с обычными крипто-токенами и монетами. Вместо того, чтобы мгновенно продавать его на бирже, вы должны разместить его на торговой площадке NFT и дождаться появления покупателя.  

Теперь в игру вступает кредитование DeFi. Кредиты, обеспеченные NFT, и  дробное владение NFT — через приложения DeFi — это новейшие решения для раскрытия всех финансовых возможностей NFT. Эти сборщики создают платформы, на которых сборщики NFT могут заблокировать свои активы в качестве залога для крипто-кредитов.

После сбора или чеканки NFT нелегко продуктивно использовать их, не продавая. В отличие от взаимозаменяемых активов, вы не можете делать ставки или получать прибыль с помощью NFT, а это означает, что они будут лежать без дела, пока вы их не продадите. Но кредитование NFT позволяет вам получать кредиты, закладывая свои коллекции в качестве залога на кредитной платформе. Затем вы можете использовать кредит для приобретения большего количества NFT (особенно недавно выпущенных NFT с более низкими минимальными ценами), покупки токенов, которые вы можете обналичить в фиат, или купить другие токены для стейкинга DeFi и  доходное земледелие  деятельность. 

Как одолжить NFT?

Платформы кредитования NFT позволяют инвесторам NFT брать криптовалюту и устанавливать условия и ставки кредитования без участия третьей стороны. Как заемщик, вы можете получить кредит в размере до 50% от стоимости вашего NFT со ставками от 20 до 80% в зависимости от оценки актива. Протоколы кредитования NFT более просты, прозрачны и быстрее, чем кредитные платформы реального мира. Нет посредника, который мог бы оценить вашу кредитоспособность, подтвердить вашу личность и принять решение об одобрении или отклонении вашего заявления от нескольких дней до нескольких недель.

Использование приложений DeFi  смарт-контракты , позволяющие пользователям полностью контролировать свои активы. По сути, обеспечение заблокировано в смарт-контракте, который автоматизирован. Кредиторы выбирают «справедливую стоимость» залога, оценивая прошлые транзакции NFT и минимальные цены аналогичных коллекций. После того, как кредитор и заемщик договариваются об условиях, заемщик переводит NFT из своего кошелька в систему условного депонирования, а протокол обрабатывает все остальное. Если заемщик не погашает кредит и проценты в течение указанного периода, это приводит к конфискации NFT. 

Протоколы кредитования, такие как NFTfi.com и Arcade, имеют кредиты с фиксированным сроком и фиксированной ставкой. У них нет доступа к залогу или привлеченным средствам, и они не ликвидируют залог, когда его цена падает. Однако другие протоколы, такие как JPEG'd, ликвидируют обеспечение, если отношение кредита к стоимости достигает 33% или более.   

Типы кредитования NFT

Одноранговое кредитование NFT

Одноранговое кредитование NFT работает так же, как обычные криптозаймы — транзакции происходят напрямую между сторонами. Например, заемщик указывает NFT в качестве залога на NFTfi с предложением кредита. Заемщик получит  завернутый  эфир ( WETH ) или   DAI , а обеспечение будет заблокировано в цифровом хранилище на определенных условиях. Когда заемщик погашает свой кредит и проценты в течение оговоренного времени, он получает свой NFT, поскольку кредитор получает свои инвестиции плюс проценты.  NFTfi  является примером одноранговой кредитной платформы NFT.    

Одноранговое кредитование NFT

Кредитование NFT по протоколу Peer-to-Protocol напоминает протоколы кредитования DeFi, где нативные активы берутся взаймы напрямую у кредиторов. Платформы Peer-to-Protocol требуют, чтобы поставщики ликвидности (LP) вносили токены в пулы. Заемщики могут получить доступ к ликвидности, переведя свои NFT в доступные хранилища.

GenDAO  использует эту модель для предоставления кредитов NFT. Он использует Chainlink oracles для получения данных о минимальных ценах из OpenSea. 

Не взаимозаменяемые долговые позиции

MakerDAO  использует кредитование обеспеченных долговых позиций, чтобы предлагать криптовалютные кредиты – заемщики блокируют залог ETH, чтобы претендовать на кредиты DAI. В невзаимозаменяемых долговых позициях заемщики блокируют свои активы NFT, чтобы претендовать на синтетические стейблкоин  кредиты, как в MakerDAO. С другой стороны, кредиторы могут предложить   PUSD  ликвидность или обмен PUSD на другие токены для получения дохода от протоколов DeFi.  

reNFT  является одной из кредитных платформ NFT, предоставляющих невзаимозаменяемые долговые позиции.

Кредитные платформы NFT

NFTfi

NFTfi  использует модели одноранговой сети и одноранговой сети для предоставления кредитов NFT. Заемщики могут получить доступ к ликвидности и получить токены WETH или DAI, заблокировав свои NFT в хранилищах. С другой стороны, LP получают вознаграждение за предоставление ликвидности. Платформа использует три стратегии кредитования:

Кредитование  — включает в себя предложение ликвидности другому лицу, заемщику. Как кредитор, вы даете взаймы wETH заемщику, который запирает свои NFT в хранилище. 

Кредитование для получения прибыли – Вы кредитуете других пользователей криптовалюты в обмен на финансовые стимулы в виде процентных ставок.

Кредитование для приобретения  — Эта стратегия обычно используется пользователями, которые удваиваются в качестве крупных сборщиков NFT. Кроме того, он идеально подходит для пользователей, которые хотят приобрести широкий набор NFT с минимальными затратами с течением времени.   

Arcade

Arcade , ранее называвшаяся Pawn.fi, представляет собой веб-решение, которое предоставляет услуги кредитования NFT. Основное внимание уделяется созданию примитивов, систем и приложений, которые способствуют развитию NFT. Он обеспечивает надежное сопоставление заказов вне сети с помощью структурированных цифровых подписей для подтверждения условий кредитования между сторонами. Ссуды обрабатываются в сети и хранятся на децентрализованном условном депонировании, обеспеченном   Ethereum  криптографические гарантии. Помимо кредитования NFT, пользователи также могут обменивать их на другие NFT или криптовалюту.

Дропы

В отличие от NFTfi и Arcade,   Drops  поддерживает кредиты для активов NFT и DeFi, позволяя им получить дополнительную ценность. Кредиторы могут использовать любой актив для финансирования пулов ликвидности через Drops DAO. Заемщики могут использовать свои простаивающие активы DeFi и NFT для получения кредитов без доверия и получения дополнительной прибыли за счет кредитного плеча. Как правило, протокол сообщества позволяет использовать широкий спектр активов — от  metaverse  элементы в NFT в активы DeFi – выступать в качестве залога.   

Заключение

Кредитование NFT объединяет пространства NFT и DeFi. Он вливает столь необходимую ликвидность в активы NFT, предлагая средства держателям NFT для использования в других целях. Это не позволяет коллекционерам продавать свои активы по бросовым ценам из-за острой потребности в средствах. Кредитование NFT также позволяет кредиторам использовать свои активы и приносить проценты. Хотя никто не может с уверенностью предсказать следующую тенденцию NFT, можно с уверенностью сказать, что кредитование NFT продолжит создавать альтернативные инвестиционные возможности в 2022 году и далее, предлагая варианты ликвидности заведомо неликвидному рынку.