Изучение фонда BUIDL от BlackRock: соединение традиционных финансов и DeFi

Обложка/иллюстрация через CryptoSlate. Изображение включает в себя комбинированный контент, который может включать контент, созданный искусственным интеллектом.

Что такое BUIDL Fund BlackRock?

Фонд BUIDL, официально известный как Институциональный фонд цифровой ликвидности BlackRock USD, представляет собой — nbsp; Предприятие BlackRock по созданию токенизированных активов в публичном блокчейне. Используя сеть Ethereum, BUIDL инвестирует в денежные средства, краткосрочные долговые ценные бумаги и облигации Казначейства США.

Запуск фонда BUIDL от BlackRock взволновал многих в отрасли, поскольку он демонстрирует, как традиционные финансовые инструменты могут интегрироваться с инновационными возможностями DeFi.

Однако BlackRock не первая, кто исследует эту технологию. Другие известные фирмы также добились значительных успехов в этой области. Например, Abrdn, крупный британский управляющий активами, в июне 2023 года запустил токенизированную версию своего фонда денежного рынка Lux Sterling стоимостью 15 миллиардов фунтов стерлингов на Hedera Hashgraph DLT ( Ledger Insights ).

Аналогичным образом, Гамильтон Лейн, другой инвестиционный менеджер, в начале 2023 года открыл токенизированный фидерный фонд на блокчейне Polygon. Этот фонд позволяет индивидуальным инвесторам получить доступ к частному капиталу со значительно сниженными минимальными инвестиционными требованиями по сравнению с традиционными версиями ( markets.businessinsider.com ).

Многочисленные примеры из индустрии блокчейнов способствовали формированию нишевой экосистемы в более крупной индустрии блокчейнов, называемой «Реальные активы» или RWA.

Реальные активы в криптовалюте

Реальные активы (RWA) стали одним из наиболее важных направлений в индустрии блокчейнов в этом году. Проекты в этом пространстве направлены на перенаправление доходов и активов из традиционной экономики в цифровое пространство. Эта интеграция использует присущую DeFi совместимость, обеспечивая новые формы использования активов и получения прибыли.

В 2023 году в этом секторе были достигнуты значительные успехи, ознаменовавшиеся успешным включением доходности по казначейским облигациям США в DeFi с помощью таких протоколов, как Mountain Protocol. В результате общее заблокированное значение (TVL) в протоколах RWA   вырос до более чем 2,9 миллиарда долларов . Ведущие протоколы в экосистеме RWA теперь насчитывают более 194 000 держателей токенов протокола RWA, что отражает его быстрое внедрение и растущее влияние.

Развитие и рост Фонда BUIDL

Структура фонда BUIDL BlackRock предназначена для институциональных инвесторов, требующих минимальных инвестиций в размере 5 миллионов долларов США на организацию. Фонд  имеет 14 владельцев  и демонстрирует постепенный, но заметный рост с момента запуска.

Хотя число владельцев может постепенно расти, каждый новый инвестор значительно увеличивает общий объем активов фонда. Текущие данные показывают, что в обращении находится 462 542 901 токен, каждый из которых составляет примерно 1 доллар США, в результате чего общая стоимость фонда составила 462 миллиона долларов США.

Будущее BUIDL Fund и RWA BlackRock в DeFi

Как   Сектор DeFi продолжает привлекать внимание традиционных финансовых игроков, ожидается, что интеграция RWA, подобных тем, что есть в фонде BUIDL, ускорится. Эта тенденция обусловлена ​​неотъемлемыми преимуществами токенизации, включая повышенную прозрачность, ликвидность и доступ к более широкому кругу инвесторов. Эта эволюция выходит за рамки индустрии блокчейнов и создает основу для более взаимосвязанной и эффективной глобальной финансовой системы.